El lavado de dinero no siempre comienza con una operación evidentemente sospechosa. Algunas señales pueden aparecer durante el onboarding o a lo largo de la relación con un cliente.
Por eso, la prevención de lavado de dinero también implica identificar información que pueda requerir una revisión adicional por parte de la organización.
1. Datos que no coinciden. La información proporcionada presenta diferencias frente a la documentación o fuentes utilizadas en el proceso de validación.
2. Operaciones fuera de su perfil. La actividad crediticia reportada no parece corresponder a la actividad declarada por el cliente.
3. Información que requiere validación adicional. Cuando los datos disponibles no son suficientes o requieren confirmación, conviene profundizar en la revisión antes de continuar con el proceso.
4. Coincidencias en listas relevantes. La información consultada presenta coincidencias relacionadas con Personas Políticamente Expuestas (PEP), sanciones u otras fuentes contempladas dentro de los controles de la organización.
5. Resistencia a proporcionar información. El cliente evita entregar documentos, responde de manera contradictoria o dificulta las validaciones requeridas.
Estas señales no determinan por sí solas que exista lavado de dinero. Son elementos que cada organización puede considerar conforme a sus políticas y obligaciones aplicables.
Con PLD Check de Círculo de Crédito para Empresas, los Usuarios pueden consultar información relevante como apoyo para sus procesos de conocimiento del cliente y prevención.
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