El lavado de dinero no siempre comienza con una operación evidentemente sospechosa. Algunas señales pueden aparecer durante el onboarding o a lo largo de la relación con un cliente.
Por eso, la prevención de lavado de dinero también implica identificar información que pueda requerir una revisión adicional por parte de la organización.
5 señales que conviene observar
1. Datos que no coinciden. La información proporcionada presenta diferencias frente a la documentación o fuentes utilizadas en el proceso de validación.
2. Operaciones fuera de su perfil. La actividad crediticia reportada no parece corresponder a la actividad declarada por el cliente.
3. Información que requiere validación adicional. Cuando los datos disponibles no son suficientes o requieren confirmación, conviene profundizar en la revisión antes de continuar con el proceso.
4. Coincidencias en listas relevantes. La información consultada presenta coincidencias relacionadas con Personas Políticamente Expuestas (PEP), sanciones u otras fuentes contempladas dentro de los controles de la organización.
5. Resistencia a proporcionar información. El cliente evita entregar documentos, responde de manera contradictoria o dificulta las validaciones requeridas.
Estas señales no determinan por sí solas que exista lavado de dinero. Son elementos que cada organización puede considerar conforme a sus políticas y obligaciones aplicables.
Con PLD Check de Círculo de Crédito para Empresas, los Usuarios pueden consultar información relevante como apoyo para sus procesos de conocimiento del cliente y prevención.
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