Proteger una empresa contra el fraude también implica fortalecer los procesos de verificación de identidad durante el onboarding.
El reto para las organizaciones es incorporar controles que permitan validar información sin agregar pasos innecesarios para sus clientes.
Elementos que pueden formar parte de los procesos de prevención de fraude
1. Reducción de información solicitada innecesariamente
Cada paso adicional puede hacer más largo el registro. Automatizar algunas validaciones permite reducir procesos manuales y facilitar el onboarding.
La verificación de identidad puede incorporarse al flujo para confirmar información del solicitante e identificar aquella que requiera revisión adicional por parte de la organización.
2. Información confiable como parte del análisis
Una revisión manual puede complementarse con herramientas tecnológicas de validación.
Contar con información que permita verificar y confirmar la identidad aporta elementos adicionales a los controles que establece cada organización.
3. Integración de las validaciones al proceso digital
Agregar más documentos no necesariamente significa contar con un mejor proceso.
Integrar las validaciones dentro del mismo flujo puede ayudar a reducir procesos separados y facilitar la experiencia del usuario.
Prevenir el fraude no tiene que significar hacer más complejo el onboarding. La tecnología puede aportar herramientas de verificación y confirmación de identidad que cada organización incorpore a sus propios controles.
Con las soluciones de Prevención de Fraudes de Círculo de Crédito para Empresas, las organizaciones pueden incorporar herramientas de verificación de identidad como parte de sus procesos.
Círculo de Crédito es una Sociedad de Información Crediticia (SIC) regulada por la LRSIC. Los contenidos de este sitio tienen fines informativos y no constituyen asesoría financiera, jurídica ni crediticia. Círculo de Crédito no otorga créditos ni decide la aprobación o rechazo de solicitudes de financiamiento.
